初めての年末調整でトラブル！実家へ届く書類も要チェック

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【わたしのイチオシ対策】加入保険・共済の一覧管理！実家送付書類の事前確認

自身やご家族が体験した年末調整でのトラブルについてアンケートで募集し、【わたしのイチオシ対策】として紹介します。

今回は、社会人1年目に実家宛に届いた共済控除書類が提出期限後に渡されるも、自力で確定申告を行って乗り切った20代女性の体験談をお届けします。

Q1.当時の家族構成・扶養状況や、副業の有無など年末調整に関わる背景を教えてください。

A. 社会人1年目で初めての年末調整でした

Q2.トラブルの種類を教えてください。

A. 書類の記入・提出に関するトラブル

Q3.トラブルになった相手を教えてください。

A. 母

Q4.どのようなトラブルに巻き込まれましたか？

A. 自分名義の保険だが、実家の住所で入っている都道府県民共済の提出書類を期限内に会社に提出できなかった

Q5.トラブルになったきっかけと、当時の状況や心情を教えてください。

A. 会社での年末調整対応が終了した後に、母から都道府県民共済の提出書類について連絡があり、上司へ提出漏れがあったことを伝えた

Q6.トラブルになった際、相手から何か言われましたか？

A. 「年末調整で都道府県民共済の紙を使うと思うから渡さないといけないけど、いつ渡そうか」と言われ、すでに提出期限が過ぎているのでもっと早く言って欲しかったと伝えたところ「お母さんの会社はこれから年末調整の対応が始まるから今伝えた、そんなに早く手続きを開始する会社だと思ってなかった。どういう手続きが必要かは会社の上司に聞いてみて欲しい。」と言われました。

とにかく早急に欲しいと伝えたところ「速達で送るようにするからとにかく手続きについては上司に聞いてみて、お母さんは詳しいことわからないから」と言われました。

Q7.トラブルの内容を詳細に教えてください。当時の状況や心情を踏まえてご回答お願いします。

A. 年末調整の対応が始まる前に事前に何か必要な書類はないか確認をしていました。その際は特に無いはずとあしらったにも関わらず、間に合わないタイミングで連絡してきたことに腹が立ちました。

また、もう遅いことを伝えても特に謝罪の言葉もなく、お母さんはわからないから会社で聞いてみてと他人任せなところにも身内ながらかなり腹が立ちました。

Q8.どのように解決しましたか？

A. 上司に相談するも、すでに締め切られているため自分で確定申告が必要と回答をもらったため、確定申告をしました。当時は今ほど簡単にできず、手作業で確定申告を行なったため毎日家で必死で電卓を叩き、税務署への申告でヘトヘトになりました。

Q9.トラブルを経験して、後悔していることや「もっとこうすれば良かった」と思うことはありますか？

A. 自分自身できちんと保険加入状況を把握した上で、家を出ておけばよかったです。また必要書類について自分でもネットなどで事前に確認しておけば、締め切り前に母に改めて必要書類について確認することができ、今回のような事態を防ぐことができたかもしれません。

このことをきっかけに、毎年必ず年末調整の時期になると早めに母に書類を送ってもらうように連絡をするようになったことはもちろん、前年度と異なる部分がないかなど意識するようになりました。

Q10.同じような被害を防ぐために、他の人へ伝えたいことがあれば教えてください。

A. 必ず自分の保険加入状況を把握しておくことが大切です。

■編集部解説

投稿者は社会人1年目で自身の保険加入状況の把握が不十分だったため、実家からの書類送付遅延により社内提出に間に合いませんでした。しかし他責にせず上司に相談の上、不慣れな確定申告を自力で完遂させたことで税金の清算を無事成し遂げました。

■編集部まとめ

自身名義の共済控除証明書が実家に届いており、社内の年末調整締め切りまでに提出できなかった事例です。親元を離れたばかりの時期は契約状況の把握が漏れがちなため、自身で保険等の加入状況を一覧化しておく自律的管理が必要です。提出期限を過ぎた場合でも、個人で確定申告を行うことで控除を受けることができるので、諦めずに手続きを行いましょう。

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